Nível de formação: Ensino superior completo ou em andamento nas áreas de Administração, Contabilidade, Economia, Agronegócio e áreas afins.
Temas de conhecimento: Desejáveis noções sobre produtos e serviços financeiros, boa comunicação, atendimento ao associado, facilidade com a tecnologia, orientação para servir, facilitador / educador e cooperativismo.
Certificação ANBIMA: Obrigatório CPA-10. A certificação da Anbima é um diferencial no seu currículo.
O Consultor Financeiro visa criar estímulos para os associados sobre soluções financeiras, verificando se fazem sentido para o momento de vida. Além disso, apoia os associados em suas decisões sobre produtos e serviços financeiros, criando estratégias para a vida financeira e gerando impacto positivo nas comunidades onde a cooperativa está inserida.
O Gestor de Carteira de Associados responde pela administração e desenvolvimento de carteira de associados predominantemente de Pessoa Física (PF). Ele cumpre a agenda comercial estabelecida, apresentando soluções financeiras adequadas às necessidades dos associados e visando o cumprimento do planejamento estratégico.
Prospectar novos associados e negócios é uma das principais atividades do Consultor Financeiro. Isso envolve conhecer o ramo da atividade desempenhada pelo associado, o grau de endividamento e realizar visitas para potencializar o relacionamento com os associados.
O Especialista Digital facilita a interação dos associados com os canais de auto-atendimento e auto-serviço. Além disso, ele presta orientação para associados utilizarem melhor os produtos e tecnologia disponíveis.
As atividades transacionais incluem controlar os níveis de endividamento da carteira e elaborar medidas de resolução da inadimplência. O objetivo é evitar custos e envolvimento judicial.
A integração de novos associados é fundamental para o sucesso da cooperativa. O Integrador de Novos Associados realiza a integração de novos associados, explicando sobre o Sicredi e tirando dúvidas.
Transações financeiras como pagamentos, recebimentos e transferências também são realizadas pelo Consultor Financeiro, eventualmente e conforme demanda.